3月7日，由泛华普益家族办公室主办、21世纪经济报道提供智力支持的家族办公室行业论坛暨家族办公室行业发展趋势白皮书发布会（成都站）顺利举办，活动邀请了中英人寿、长城人寿、海港人寿、同方全球人寿、百年人寿、瑞众人寿、泰康人寿、陆家嘴国泰人寿、复兴保德信人寿、生命人寿等多家合作保司，以及信托、律政、教育、医疗、财富管理咨询等20多家头部企业与机构的高管，来自保险、信托、法税、家办等行业的400余位精英人才出席了本次会议。

论坛探讨的话题包括中国式家族办公室的特征与方向、中国家族办公室发展趋势解读、服务类信托发展机遇、坚持买方立场的中国式家办以及赋能体系等。《2024中国家族办公室行业发展趋势白皮书》在成都首次亮相，为现场嘉宾带来中国式家族办公室发展的新思路与专业指导。

活动还得到了中国银行保险报、华西都市报、川观新闻、界面四川、四川新闻网、中国新闻网、中国网、新浪网等多家媒体的关注与报道。

中国家族办公室存在其发展特色与趋势

近年来，中国式家族办公室的发展呈现出蓬勃之势，但同样面临着诸多挑战。从市场格局来看，尽管国内家族办公室数量逐年增长，服务水平和专业性却参差不齐。许多家办服务机构面临着一个普遍困境，即缺乏专业人才和“大而优”的服务体系。

西南财经大学信托与理财研究所所长翟立宏在《中国式家族办公室的内涵、实践与展望》主题演讲中表示：在中国特色化的文化背景和监管环境下，根植于中国本土，服务中国高净值家族，提供从家财、家业管理到家人、家风建设一揽子财富管理服务的中国式家办应运而生。

高净值人群的快速增长，多元化需求日益凸显，年轻群体的创富需求与成熟群体寻求的保障和传承需求形成多元驱动，对家族办公室业务的财富配置提出更加综合化和多元化的要求。除传统的资产配置外，还要在财富规划、法律架构、税筹优化、全球投资等方面提出综合解决方案。

翟立宏教授还提出了四大中国家族办公室的发展特点：实现“金融投资+非金融服务”的双轮驱动，提供综合服务；基于多重因素，目前中国家族更偏好辅助协作的模式与中国式家办展开合作，灵活契约关系；中国式家族办公室通过以在岸为主，全球配置的服务理念，帮助高净值人群财富在全球范围内得到最佳配置；打造综合化财富管理人才体系与助力财富管理高效、智能化发展。

随后，《2024中国家族办公室行业发展趋势白皮书》在成都站亮相发布，21金融研究院研究员郑嘉意对报告进行解读。她表示，中国式家族办公室机遇与挑战并存，其机遇在于，改革开放后的第一代企业家已完成财富积累，高净值、超高净值人群有财富传承需求，市场空间广阔；挑战则在于，我国家族办公室仍存在认知与发展速度不均衡、本土经验少等困境，难以应对可预见时间内的财富交接。

压力之下，中国式族办公室更应主动适应市场变化，紧跟时代步伐，拥抱全球化服务、ESG投资、科技数字化，关注文化传承。具体策略上，可引入家族财富保险、建立紧急救助机制、多元化风险管理，通过综合保障确保家族财富稳定增值。

泛华普益家办四川服务中心立于时代潮头

家族办公室行业内竞争日益激烈，唯一确定的是，未来的趋势指向服务的专业化和个性化。家族办公室应更加注重与各类外部专业团队的合作，以提供更全面的、量身定制的服务，同时强化风险管理和合规性建设。

泛华普益家族办公室已在业内深耕三年，专注服务中国高净值及超高净值人士全方位需求。坚守买方顾问立场，作为中高净值客户家庭的专业智能团出谋划策，助力中国家庭实现美好生活、智慧传承的愿望。

泛华普益家办根据客户及家族的个性化需求，用”1+2+N”的团队服务模式，提供含财富保护、财富增值、财富传承的全方位财富管家服务，且可在企业经营、家族治理、家族品质生活等方面，利用自身的资源优势，链接全球合作机构和专家，便捷地为客户提供优质的解决方案。

通过家办专业团队结合外部专家库的建设，泛华普益家办在全国各片区配备综合财富架构师，拥有内部和外部专家顾问（信托、法律、税务、投资、教育、保险、慈善等）组成的强大专业支持团队。家办专业团队全员持行业权威专业证书（如CPB、CPA、CFA），曾任职于境内外顶尖机构。

三年来，泛华普益家办已服务超500个客户家庭；累计受理信托超450件，服务资产超过56亿元；帮助30余位客户家庭子女安排教育规划，进入世界名校；2023年，全年境外规划服务成交18件。

四川服务中心则是泛华普益家办布局西南地区的重要一环，不断基于自身土壤及资源禀赋，致力于为四川乃至西南地区提供全方位、个性化的财富管理与传承解决方案。对接保险、信托、银行、资产配置、法税、医疗、教育等专业服务机构资源，实现家办的核心能力——围绕家族财富管理的生态圈，保障财富的安全增长与有序传承。

同时，为了打造一个专业的家办服务团队，四川服务中心从家办顾问的培训、陪跑与工具支持等角度出发，构建全方位的赋能体系。通过“3R（客户经理AR/方案经理SR/交付经理FR）行销模式”和专业化分工，助力从业者实现从“产品销售”到“家族财富顾问”的专业跃升。

泛华普益家族办公室的发展举措给行业带来了新的启示。作为先行者，泛华普益不断探索适合中国特色的家族办公室模式，力求为客户提供更为周全的服务。这种前瞻性的思维和创新精神，无疑为中国家族办公室行业的发展树立了新的标杆，也引领了行业向更加成熟的方向迈进。

活动中，演讲嘉宾们针对家族办公室如何更好地结合中国特色、适应本土化发展进行了深入的交流，话题触及信托设立、法税规划、资产配置、品质生活等多个维度。此外，泛华普益家办与其四川服务机构为5家法税、教育机构颁发了合作聘书，进一步加强了双方未来在家族办公室服务上的深度合作。

在全球经济一体化的大潮中，中国的家族办公室行业正在迎来属于自己的春天。《2024中国家族办公室行业发展趋势白皮书》与泛华普益家办的实践和探索，将提供无尽的思考和灵感，引领着行业趋势，推动着行业向着更加专业、综合、本土化的方向发展。