界面新闻记者 |
“从控亏到减亏，经营向好趋势已经形成。去年下半年加力提速，全年控亏276亿元，下半年较上半年减亏101亿元。”3月30日，中国华融董事长、执行董事刘正均在业绩会上表示。
近日，中国华融在港交所披露了2022年财报，交出了归属于母公司股东净亏损275.8亿元的“成绩”。对于亏损的原因，中国华融在财报中指出，主要是受资本市场波动、宏观经济形势及房地产行业下行等因素叠加影响。
财报显示，不良资产经营业务作为中国华融的核心业务，是重要收入来源。2022年，受资本市场波动、宏观经济形势及房地产行业下行等因素叠加影响，中国华融不良资产经营分部收入总额、税前利润分别较上年减少38.0%和398.3%，资产总额由2021年12月31日的8021.36亿元减少11.4%至2022年12月31日的7103.94亿元。
在宏观因素方面，中国华融总裁、执行董事李子民介绍，受资本市场波动影响，该公司部分权益类金融资产的公允价值的估值下降，形成了较大的浮亏，本期上市和非上市的股权和基金确认的公允价值变动损失为88.8亿元。
在行业因素方面，李子民指出，受宏观经济形势及房地产行业下行，信用减值损失计提增加，本期确认的信用减值损失为293.81亿元；宏观经济环境的叠加影响，公司收购重组类不良债权资产规模和收入阶段性的减少，收购重组类不良债权资产经营收入同比减少52.28亿元。
“从趋势上看，上下半年还是有明显的不同，下半年较上半年实现减亏101.52亿元。公司部分权益类金融资产公允价值变动形成的浮亏逐步地收窄，产质量的下迁也有所放缓，主业投放的节奏明显加快，公司的经营业绩呈现出了向好的趋势。”李子民表示。
业绩会上，中国华融管理层针对政策红利、资产质量、资本补充计划、风险化解进度等市场关切的问题进行回应。
政策红利有哪些？
“2022年以来，监管政策密集出台，拓宽了不良的认定标准和收购范围，鼓励金融资产管理公司参与盘活、存量房企纾困、中小金融机构化险，为中国华融进一步回归主业提供了政策红利。”李子民总结道，政策红利为中国华融带来的机会，其中包含多个万亿级的市场，为该公司回归主业转型打开了思路、提供了方向。
一是不良资产收购处置方面，商业银行不良贷款仍处于高位，2022年末余额3.8万亿元，同比增长了4.7%。关注类贷款规模快速增加，并且超过了不良贷款。信托、证券等非银金融机构不良资产快速上升，规模超过1.5万亿元。
二是房企纾困方面，在房地产行业深度调整背景下，房企流动性压力上升，出现偿债高峰。全国“保交楼”资金缺口预计接近1万亿元。2023年受宏观政策影响，房地产行业预计总体平稳，行业的并购重组会加快。
三是国企改革方面，新一轮国企改革带来低效资产盘活、产业链整合的业务机会。
四是破产重整方面，全国审结破产重整案件逐年递增，每年需要盘活的资产过上万亿元。
五是中小金融机构风险化解方面，国内高风险金融机构已经达到422家，资产规模4.6万亿元，其中，农村中小银行数量占93%。防范区域性、系统性金融风险的紧迫性、重要性与日俱增。
“总体来看，不良资产主业有可为机遇，业务形态与以往发生变化，中国华融将主动实变应变，趁发展大势赢得市场先机。”李子民指出。
资产质量表现如何？
“受到外部环境和自身的存量资产结构的影响，公司整体的资产质量的承压。近年来受经济增速放缓，房地产行业的深度调整，以及我们自身的资产结构等多种因素的影响，公司存量客户的流动性压力增大，抵押能力有所下降，整体的资产质量管控持续承压。”对于资产质量问题，中国华融总裁助理温金祥回应道。
“受经营业绩明显下滑的影响，中国华融个别监管指标面临达标压力，流动性管理面临挑战。”财报指出，截至2022年12末，中国华融应付债券余额为人民币1898.6亿元，其中，一年内到期的应付债券余额为人民币180.2亿元。截至2022年12月末，该集团借款余额为人民币6295亿元，其中，一年内到期的借款余额为4210.6亿元。
温金祥表示，通过有效的风险防控和化解，公司资产质量的下迁趋势放缓，面对严禁复杂的外部环境，公司2022年全面加强风险管理，加大风险化解空间，加快改善资产质量。在新增投放方面，严把项目的准入关，建立了专业化、专家化的审查审批机制，强化了项目的投后管理，完善风险的预警监测的机制，以此提升项目的全流程的管控能力，确保的新增投放项目的质量。
温金祥表示，随着今年经济复苏回暖，各项改革政策利好效果逐步显现，公司将围绕高质量发展的要求，建立健全面的风险管理体系，不断强化风险管控能力，继续加快处置存量风险疫情，预期2023年公司资产质量可以得到较大的改善。
风险化解进度如何？
对于风险化解进度的问题，中国华融总裁助理杨佩介绍，2022年，中国华融聚焦转型攻坚的中心任务，围绕全年的经营目标，以加快处置进度、提升处置质效，向风险资产要效益为总体要求，采取了多项的措施，持续的推动风险攻坚，超额完成了风险敞口的压降任务，达到了近 3 年的最好水平。主要在采取了以下六方面的措施。
一是强化了顶层设计，制定了华融公司存量风险资产处置化解的工作规划，明确了未来几年的风险化解的目标、具体的路径，以及相关的配套资源和考核激励的政策。
二是完善了相关工作机制，充分发挥风险化解的会商机制，对重大的、疑难的项目进行汇整，丰富处置思路。建立了异地交叉项目的集中处置制度，按照一个客户“一户一策”推动项目的落地，提升处置质效，实现了项目回收的最大化。
三是加大了重点项目的处置空间。2022年公司成立了6个风险化解的重大项目组，由公司管理层的领导亲自牵头挂帅，全力推动重点项目的处置，有效提升风险处置化解工作的整体性、协同性、专业性，来确保处置空间取得重大的成效。
四是坚持分类施策，深入剖析不同资产的特点和处置难点，分类明确处置思路和具体措施，综合运用追偿一批、重组一批、抵债一批、转让一批、核销一批的处置手段，提升风险化解的针对性和有效性。
五是强化了内外的协同，借助了中信集团的产融并举优势，推进项目协同化解，提升处置效能。
六是开展风险攻坚的大会战，号召全公司会战四季度，攻坚80天，由公司领导亲自带头，公司全员参与，推动风险化解进入加速度。在最后的四季度，中国华融的风险处置成效总额达全年风险化解的70%。
“通过努力，中国华融顶住经济下行、外部经营环境变化等诸多的不利因素的影响，2022年全年实现敞口压降824亿元，是近年来最好的成效，实现财务正向贡献93亿元、一大批重点项目风险化解取得了明显的成效。在解决华融公司自身问题的同时，发挥救助性的作用，为维护社会民生贡献了力量，切实履行了金融资产管理公司的职责使命。”杨佩如是说。
资本补充有何计划？
对于资本补充情况，中国华融副总裁、财务总监朱文辉介绍，2022年，中国华融认真地贯彻监管精神，坚持聚焦主业，回归本源，持续调整优化资产结构和业务布局，多渠道的补充各级资本，包括发行永续债、二级资本债，努力的改善资本充足水平。监管要求是资本充足率是12. 5%，截至2022年末，中国华融的资本充足率是15%，满足监管的要求。
朱文辉表示，下一步，中国华融将会严格按照监管的要求，结合已有发展的需求、风险承担的水平，还有公司的发展战略，合理配置业务资源和选择业务品种，适时的研究和推进各种资本补充的渠道，提升风险底补能力，持续多措并举改善公司的资本充足状况，确保公司的资本状况是稳健合规的。
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